Banco Intercontinental - Banco Intercontinental
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| Taper | Privé |
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| Industrie | Bancaire |
| Fondé | 1986 |
| Défunt | Oui |
| Quartier général |
Saint-Domingue , République dominicaine
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Personnes clés |
Ramon Báez Figueroa |
Banco Intercontinental (ou Baninter ) est la deuxième plus grande société privée banque commerciale en République dominicaine avant de s'effondrer en 2003 dans une fraude liée à la corruption politique .
Ramón Báez Figueroa et extension de BANINTER
Banco Intercontinental a été créé en 1986 par Ramón Báez Romano , homme d'affaires et ancien ministre de l' Industrie . Plus tard, Ramón Báez Figueroa , a repris la banque.
Groupe BANINTER, propriété de Listín Diario; quatre chaînes de télévision, une société de télévision par câble et plus de 70 stations de radio.
Crise bancaire
Le 7 avril 2003, le gouvernement a pris le contrôle de BANINTER.
Báez Figueroa a été arrêté le 15 mai 2003 avec les vice-présidents de BANINTER Marcos Báez Cocco et Vivian Lubrano de Castillo, le secrétaire du conseil d'administration, Jesús M. Troncoso, et Luis Alvarez Renta, pour fraude bancaire , blanchiment d'argent et dissimulation d'informations au gouvernement dans le cadre d'un stratagème de fraude de plus de 55 milliards de RD (2,23 milliards de dollars). La somme équivalait aux deux tiers du budget national de la République dominicaine au moment de l'événement.
Le sauvetage de la banque centrale qui en a résulté a entraîné une inflation annuelle de 30% et une forte augmentation de la pauvreté. Le gouvernement a été contraint de dévaluer le peso, ce qui a provoqué l'effondrement de deux autres banques et un programme de prêts de 600 millions de dollars (420 millions d'euros) du Fonds monétaire international.
Bien que les lois monétaires du pays l'exigent de ne garantir que les dépôts individuels jusqu'à 500000 RD $ pesos dominicains (environ 21000 $ US à l'époque) placés dans le pays, la Banque centrale dominicaine (Banco Central Dominicano) a choisi de garantir la totalité des 2,2 milliards de dollars en BANINTER non adossé. des dépôts, quel qu'en soit le montant, ou si les dépôts étaient en pesos dominicains ou en dollars américains et sans savoir apparemment si les dépôts étaient détenus en République dominicaine ou dans les succursales de BANINTER aux îles Caïmans et à Panama . Le déficit budgétaire qui a suivi a entraîné une inflation massive (42%) et une dévaluation du DOP de plus de 100%.
L'ancien président Mejía et la Banque centrale (Banco Central) ont déclaré que les paiements illimités aux déposants devaient protéger le système bancaire dominicain d'une crise de confiance et d'une réaction en chaîne potentielle. Cependant, la conséquence globale du sauvetage a été de rembourser les déposants dominicains les plus riches, dont certains avaient reçu des taux d'intérêt aussi élevés que 27% par an, au détriment de la majorité des dominicains pauvres - ces derniers seraient tenus de payer le coût du sauvetage par l'inflation, la dévaluation de la monnaie, les plans d'austérité du gouvernement et des impôts plus élevés au cours des prochaines années.
Conséquences et procès
La crise bancaire a déclenché des combats acharnés contre les médias du groupe BANINTER, y compris l'éminent journal Listín Diario, qui a été temporairement saisi et dirigé par l'administration Mejía à la suite de l'effondrement de la banque. En 2003, le commentateur de télévision Rafael Acevedo, président de la société de sondages Gallup Dominicana, avait déclaré que dans le scandale BANINTER "il y a eu beaucoup de complicité à tous les niveaux de la société: le gouvernement, les médias, l'église, l'armée".
En novembre 2005, Alvarez Renta a été déclaré responsable par un jury fédéral à Miami de racket civil et de transferts d'argent illégaux dans le cadre d'un complot visant à piller BANINTER au cours de ses derniers mois d'existence. Alvarez Renta a été condamné à verser 177 millions de dollars à l'État dominicain. À ce jour, il n'a toujours pas payé cette somme.
Les principaux dirigeants de BANINTER, Báez Figueroa, son cousin Marcos Báez Cocco, Vivian Lubrano, Jesús Troncoso Ferrúa, ainsi que le susmentionné Alvarez Renta, ont été poursuivis par l'État dominicain pour fraude et blanchiment d'argent, entre autres accusations criminelles. L'avocat principal de Báez Figueroa est Marino Vinicio Castillo , qui occupe actuellement le poste de consultant en drogues du président Fernandez.
Avec 350 poursuites et témoins de la défense devant témoigner, dont l'ancien président Hipólito Mejía, la procédure pénale contre Báez Figueroa a commencé le 2 avril 2006. Cependant, la Cour a décidé de reporter la première audience au 19 mai 2006, acceptant une requête par les avocats de la défense. Elle a été provoquée, comme cela a été longuement détaillé dans le procès, par un scandale impliquant des annulations de dettes et des prêts chéris ou d'autres accords financiers soupçonnés d'avoir favorisé des politiciens de premier plan et d'autres.
Ce qui reste le plus curieux, c'est que la fraude n'a pas été détectée pendant 14 ans par les prétendus gardiens financiers du pays - la Banque centrale, le surintendant des banques et la société comptable américaine PricewaterhouseCoopers . La façon dont Báez Figueroa et ses acolytes ont été accusés et certains condamnés pour l'avoir réussi a donné un aperçu des cadeaux et des échanges de faveurs courants entre les entreprises privées et les hauts fonctionnaires de la République dominicaine.
Le premier procès s'est terminé en septembre 2007.
Phrase et critique
Le 21 octobre 2007, Báez Figueroa a été condamné par un panel de trois juges à 10 ans de prison. En outre, il a été condamné à payer une restitution et des dommages-intérêts totalisant 63 milliards de RD. Les accusations de blanchiment ont été exclues, mais l'autre cerveau présumé de la fraude, Luis Alvarez Renta, a été reconnu coupable et condamné à 10 ans de prison pour blanchiment d'argent. Marcos Báez Cocco, ancien vice-président de la Banque, a également été reconnu coupable et condamné à 8 ans.
Les accusations portées contre deux autres accusés, l'ancien cadre de BANINTER Vivian Lubrano, ainsi que le secrétaire du conseil d'administration de BANINTER, Jesús M. Troncoso, ont été rejetées faute de preuves.
La sentence a été largement critiquée pour ses graves contradictions, mais plus spécialement parce qu'il a été allégué que les juges étaient pressés par « les pouvoirs en place ». Le journaliste renommé Miguel Guerrero a écrit dans sa chronique du quotidien El Caribe que les fraudeurs de BANINTER ont été protégés "par une sombre combinaison de pouvoirs politiques, économiques, médiatiques et ecclésiastiques" et que la sentence était un mamotreto ". En fait, Guerrero est allé au point de dire que tout était arrangé à l'avance, et les prévenus et leurs avocats le savaient, de même que ceux qui représentaient la Banque centrale.
Cour d'appel et décisions de la Cour suprême
En février 2008, l'affaire a été portée devant la Cour d'appel de Saint-Domingue et la Cour a confirmé la condamnation de Báez Figueroa, Báez Cocco et Alvarez Renta. La décision qui avait favorisé Vivian Lubrano a été annulée et elle a été condamnée à cinq ans de prison et à 18 milliards de RD $ de dommages et intérêts. Les accusations contre Troncoso Ferrua ont été définitivement abandonnées.
En juillet 2008, la Cour suprême dominicaine a confirmé la décision contre les accusés.
Néanmoins, Lubrano serait tombée dans une "dépression profonde" et aurait souffert de "crises de panique", et elle n'est jamais allée en prison. Après de longs débats, le président Leonel Fernández lui a accordé son plein pardon, le 22 décembre 2008.